brautkleid.ru

Есть несколько схем мошенничества с денежными переводами, одна из них, получение денежных переводов вместо настоящего получателя. Речь идет о системах моментальных переводов типа Western Union, MoneyGram, а также системах национальных банков. Большинство из них, не подходят для мошенничества со стороны сотрудников банка, поскольку факт мошенничества с переводами очень быстро выявляется, стоит только получателю обратиться за своими деньгами. Но есть один способ, которым мошенники удачно пользуются, это получение забытых переводов.

Что такое забытый перевод? Это когда, отправитель, перевод осуществил, в получатель за деньгами не пришел. Причин тому может быть множество, получатель забыл, не знал, заболел, умер и так далее. Если вам кажется, что такие ситуации редкость, вы ошибаетесь, на счетах крупных отделений банков, висят десятки не выплаченных переводов. Ими, мошенники могут воспользоваться без особого труда.

Все дело в процедуре, которая позволяет отправителю получить обратно свой перевод на оплату, например, ремонта холодильников в Новогиреево, если он еще не выплачен получателю. Для такого возврата отправителю обычно достаточно только предъявить документ, удостоверяющий его личность и написать соответствующее заявление. Как действуют мошенники? Очень просто пишут за клиента заявление на возврат перевода и спокойно получают деньги вместо отправителя. В этой схеме должно быть задействовано минимум два сотрудника одного отделения, при чем один из них, должен находится на должности руководителя, поскольку без его ведома, систематически совершать такие действия невозможно.

Как долго могут действовать мошенники? В принципе, если их не сгубит жадность, бесконечно. Или до того момента, пока один из действительных отправителей не придет за своим деньгами и не выяснит, что их уже нет. Но и это, не обязательно приведет к их раскрытию. В общем, не будем, соблазнять слабые умы, скажем лучше о том, как избежать мошенничества с денежными переводами. Очень просто, несмотря на сравнительную продвинутость, для большинства людей такая форма мошенничества не опасна, достаточно лишь контролировать состояние своего перевода, напомнить о нем получателю, или не забыть забрать обратно. Дальше будем говорить о мошенничестве с платежными картами.